Банки должны знать своих клиентов

Центральный Банк России обязал кредитные организации до приема на обслуживание проверять деловую репутацию компаний. За неисполнение новых правил предусмотрены санкции вплоть до отзыва лицензии.

 По мнению экспертов, такое требование позволит банкам лучше идентифицировать своих клиентов. В то же время, дополнительная проверка сведений может сказаться на сроках открытия счетов и проведения операций.

Как следует из указания ЦБ, компании должны предоставлять в кредитные организации отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме от других корпоративных клиентов банка, которые являются ее партнерами и/или информацию от других банков, в которых данная компания обслуживалась. За неисполнение, должностным лицам кредитных организаций грозит штраф от 10 до 30 тысяч рублей, а сам банк может быть оштрафован на 50-100 тысяч рублей. Неоднократное нарушение повлечет за собой приостановление операций вплоть до отзыва лицензии.